อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐปรับลดลง ขณะความหวังต่อข้อตกลงกับอิหร่านกดดันราคาน้ำมัน WTI ให้อ่อนตัวลง

อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปีลดลงเกือบ 2 เบสิสพอยต์ สู่ระดับ 5.123%
WTI ลดลงสู่ระดับ 97.58 ดอลลาร์ ท่ามกลางรายงานที่ขัดแย้งกันเกี่ยวกับการเจรจาระหว่างสหรัฐกับอิหร่าน
ยอดทำสัญญาขายบ้านที่รอปิดการขายร่วงลง 7.3% เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่สูงขึ้นกดดันความต้องการซื้อ

อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐปรับตัวลดลงเล็กน้อยในวันอังคาร หลังมีข่าวว่ารัฐบาลวอชิงตันและเตหะรานอาจใกล้บรรลุข้อตกลง ขณะที่อีกรายงานระบุว่าการเจรจาระหว่างสหรัฐกับอิหร่านยังดำเนินอยู่ และยังไม่มีการสรุปข้อตกลง

TMGM วิเคราะห์: ข่าวสารตลาดการเงิน ปฏิทินเศรษฐกิจ และมุมมองตลาด

อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปีลดลงเข้าใกล้ 5.12% จากความหวังด้านการทูตและข้อมูลตลาดที่อยู่อาศัยที่อ่อนแอ

อัตราผลตอบแทนพันธบัตรสหรัฐปรับตัวลดลงเล็กน้อย โดยถูกกดดันจากการฟื้นตัวของตลาดหุ้นสหรัฐ อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปี ซึ่งเป็นอัตราอ้างอิงของตลาด ลดลงเกือบ 2 เบสิสพอยต์ สู่ระดับ 5.123% โดยในช่วงแรกถูกกดดันจากข่าวด้านภูมิรัฐศาสตร์ที่ทำให้ราคาพลังงานปรับตัวลดลง ราคาน้ำมันดิบ West Texas Intermediate (WTI) ซึ่งเป็นราคาอ้างอิงน้ำมันดิบของสหรัฐ ลดลง 0.67% อยู่ที่ 97.58 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล

ดัชนีดอลลาร์สหรัฐ (DXY) ซึ่งวัดมูลค่าเงินดอลลาร์เทียบกับตะกร้าสกุลเงินหลัก ลดลง 0.32% อยู่ที่ 101.66

ยอดทำสัญญาขายบ้านที่รอปิดการขายของสหรัฐในเดือนกันยายนหดตัว -7.3% ต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้ที่ -0.5% โดยมีสาเหตุจากอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่สูงขึ้น สำหรับข้อมูลเศรษฐกิจสหรัฐที่ต้องติดตามต่อไป จะมีการเปิดเผยจำนวนผู้ขอรับสวัสดิการว่างงานครั้งแรกในวันที่ 22 ตุลาคม ตามด้วยดัชนีผู้จัดการฝ่ายจัดซื้อ (PMI) เบื้องต้นจาก S&P Global ในวันที่ 23 ตุลาคม

อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 2 ปี ซึ่งอ่อนไหวต่อการคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยมากที่สุด ทรงตัวที่ 4.789%

ตลาดเงินสะท้อนการคาดการณ์ว่าเฟด (ธนาคารกลางสหรัฐ) จะคงอัตราดอกเบี้ยในการประชุมเดือนตุลาคม อย่างไรก็ตาม สำหรับการประชุมเดือนธันวาคม ความน่าจะเป็นดังกล่าวยังอยู่ที่ 89% ตามข้อมูลจาก Prime Terminal

กราฟอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปี – รายวัน

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยคืออะไร?

อัตราดอกเบี้ยคืออัตราที่สถาบันการเงินเรียกเก็บจากผู้กู้สำหรับเงินกู้ และจ่ายเป็นดอกเบี้ยให้แก่ผู้ออมและผู้ฝากเงิน อัตราดอกเบี้ยได้รับอิทธิพลจากอัตราดอกเบี้ยเงินกู้พื้นฐาน ซึ่งธนาคารกลางกำหนดเพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจ โดยปกติ ธนาคารกลางมีหน้าที่รักษาเสถียรภาพด้านราคา ซึ่งในกรณีส่วนใหญ่หมายถึงการกำหนดเป้าหมายอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานไว้ที่ประมาณ 2% หากเงินเฟ้อต่ำกว่าเป้าหมาย ธนาคารกลางอาจปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้พื้นฐาน เพื่อกระตุ้นการปล่อยสินเชื่อและส่งเสริมเศรษฐกิจ หากเงินเฟ้อเพิ่มสูงกว่า 2% อย่างมีนัยสำคัญ โดยปกติธนาคารกลางจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้พื้นฐานเพื่อพยายามลดเงินเฟ้อ

อัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อสกุลเงินอย่างไร?

โดยทั่วไป อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นช่วยให้สกุลเงินของประเทศแข็งค่าขึ้น เนื่องจากทำให้ประเทศนั้นเป็นแหล่งพักเงินที่น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุนทั่วโลก

อัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อราคาทองคำอย่างไร?

โดยรวมแล้ว อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นกดดันราคาทองคำ เนื่องจากทำให้ต้นทุนค่าเสียโอกาสในการถือครองทองคำเพิ่มขึ้น เมื่อเทียบกับการลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ดอกเบี้ยหรือการฝากเงินสดไว้กับธนาคาร หากอัตราดอกเบี้ยอยู่ในระดับสูง โดยปกติจะหนุนให้เงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) แข็งค่าขึ้น และเนื่องจากทองคำกำหนดราคาเป็นดอลลาร์ จึงส่งผลให้ราคาทองคำปรับตัวลดลง

อัตราดอกเบี้ย Fed Funds คืออะไร?

อัตราดอกเบี้ย Fed Funds คืออัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารในสหรัฐใช้ในการให้กู้ยืมระหว่างกันแบบข้ามคืน เป็นอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่มักถูกอ้างถึงในข่าว ซึ่งเฟดกำหนดในการประชุมคณะกรรมการนโยบายการเงิน (FOMC) อัตรานี้กำหนดเป็นกรอบ เช่น 4.75%-5.00% โดยตัวเลขที่ใช้อ้างอิงคือขอบบนของกรอบดังกล่าว ซึ่งในกรณีนี้คือ 5.00% เครื่องมือ CME FedWatch ใช้ติดตามการคาดการณ์ของตลาดเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย Fed Funds ในอนาคต โดยการคาดการณ์ดังกล่าวมีอิทธิพลต่อการเคลื่อนไหวของตลาดการเงินหลายแห่ง เพื่อเตรียมรับการตัดสินใจด้านนโยบายการเงินของเฟดในอนาคต

บทความถัดไป